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微软亚洲研究院副院长刘铁岩2019iyiou

2019-05-14 18:05:27 | 来源: 历史

微软亚洲研究院副院长刘铁岩

6月13日下午,华夏基金微软亚洲研究院战略合作发布会在北京举行,双方宣布将就人工智能在金融服务领域的应用展开战略合作研究。华夏基金总经理汤晓东、微软研究院院长洪小文、华夏基金投资总监阳琨、微软亚洲研究院副院长刘铁岩等嘉宾出席。

华夏基金总经理汤晓东表示,微软作为全球科技巨头,在人工智能方面有深厚积淀。此次华夏携手微软,就人工智能在金融服务领域的应用展开战略研究合作,这相当于为华夏投资能力加装了智能装备。

微软全球副总裁、微软亚太研发集团主席兼微软亚洲研究院院长洪小文认为,普及人工智能是微软发展人工智能的首要任务。微软不仅将先进的人工智能技术融入其产品惠及广大用户,更希望为人工智能打造一个广泛的生态圈,将人工智能普及给尽可能多的企业、客户和普通大众。

前段时间,高盛近10年大部分交易员被机器替代的照片在上引发热议,华夏基金投资总监阳琨说:“人工智能是投资的开始还是颠覆者,我认为‘山高人为峰’,计算机已经在改变投资,人工智能会作为一种工具,提升投资的效率,提升我们投资的上限,这不容置疑。”

他还认为,长期来看,人工智能对金融的改变不仅仅是“抓螃蟹”的游戏,未来基金经理,可能会成为AI机器人的陪练,甚至有一天AI机器人可能会成为另一个AI机器人的陪练。但是,投资是科学和艺术的结合,不仅有量化标准,还要解读人性。当然,人的行为很难预测,微软的科学家告诉我们,这也不是没有办法。欧美有很多企业,包括微软,正在不断搜集客户的社交、财富数据,通过用户画像做到千人千面的解决方案。

人工智能正在对众多产业推动变革,机器在金融行业又有哪些优势呢?

微软亚洲研究院副院长刘铁岩认为,人工智能在金融领域有它的优势,首先数据处理的能力非常强;其次是实时调整投资策略;是没有情感,非常冷静,不受主观情感影响。

他还分享了人工智能在资产配置上带来三个方面变化:

量价数据分析,人工智能技术相比人类更加客观,微软设计出的时序序列达到了人类的语音识别水平。

文本数据分析,机器可以利用分类,语义分析,市场分析预测股票走势的拐点。传统的数据分析需要千万量级的非常大的模型,需要长达百年时间,以及成千上万台机器。但是利用卷积神经络RNN,可以把数据体量缩小上千倍,时间缩小上百倍,利用几十台机器的小型机群,做到实现分析。机器还可以根据金融事件、供应链的上下游关系,投资人和公司之间的关系等做自动推理。

金融知识图谱:机器可以根据市场反馈调整之前的投资方案,对投资机构、比如散户,进行监测。华夏基金和微软亚洲研究院深入合作,就是要打造全新的金融投资学习框架,和资产配置策略,利用人工智能技术实现金融的智能化转型。

金融是一门艺术学,有非常多的理论,而且是基于很多假设,当投资者的预期出现偏差,资产价格就会出现波动。华夏基金资产配置部总经理孙彬阐述,金融市场理论和市场的不确定新给人工智能带来极大的挑战,但是人工智能在量化投资的应用渗透非常高。

比如智能投顾,用尽量低的成本、标准的流程,做到定制化的服务。首先要对人的需求做刻画,对人的互联信息、位置、交易信息做数据分析。其次根据投资者不同的投资目标,做资产配置的建议;人类给机器输入需要资产的变量,机器根据客户的目标设置资产配置比例。

他还表示,政策对资产价格的影响非常大。但是中国政策文件的文字都非常有规律的,机器可以挖掘文字变化,解读政府的对资产价格的影响。

谈到人工智能对金融行业带来的冲击,孙彬说:“很多人觉得是‘狼来了’,我觉得人工智能是给我们认知市场、经济本质的工具,帮助我们在投资当中获得更大的投资回报,要顺势而为,才能在来激烈的竞争当中胜出。”

人工智能要应用于金融领域,首先要做的是“用户画像”,微软亚洲研究院研究员谢幸认为,用户的一些行为,比如出行、社交、评论的数据,可以反映用户的个人属性,兴趣爱好,以及未来的规划,把各个维度加在一起,可以非常全面了解用户。

将用户的这些行为数据,与个人属性结合起来,针对每一个维度,通过集成学习的方法能比较准确得出用户画像,进而推荐个性化的金融产品给用户。

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